今年1月，家住重庆市荣昌县的张女士因退休后手中有些积蓄，打算买些理财产品来投资赚钱，为此她参加了“中国商信网”举办的理财讲座。
“理财师”的讲解极富诱惑，“原始股是一张通往财富之门的入场券，拥有原始股，就等同于拥有了一笔‘鸡生蛋、蛋生鸡’不断增值的本钱”，“3000元买20个网上广告位，出租后每月都返利，坐等暴利上门”，“在家上网创业，邀请朋友加入返利，月收入6万不是梦”。
听了讲座，张女士像着了魔一般，认为“理财师”把一个迅速致富的机会推到面前，尤其是听说投资网站广告位每月返利、自动成为钻石卡会员并持有公司原始股上市分红之后，她没有过多犹豫，立即投入3000元购买了20个网上广告位，并签订了理财合同。
看到有人通过发展下线拿到了几万元的现金奖励，张女士便将自己的朋友圈和亲属圈梳理一遍，寻找能拿出钱来发展“商信”事业的对象。思前想后，她最终发展了自己的第一级下线：自己的丈夫和父亲。她让丈夫、老爸拿出钱来加入“中国商信网”并让他们也发展各自的下线。接下来，张女士的闺蜜、哥哥、姐姐甚至许多远亲也跟着卷了进来……
今年3月份，张女士听朋友说“中国商信网”可能是网络传销，投资的项目有问题，她才找到荣昌办事处的负责人想退回投资，对方却说合同有约定不能退。4月1日，张女士再次找到“中国商信网”荣昌办事处，发现房门紧锁，而负责人的手机号码竟成了“空号”。
张女士如梦初醒——自己被骗了！张女士的亲友下线花10多万元开了那么多的网店、买了那么多的广告位，全都打了水漂。
荣昌县公安局接到报案后，立即对案件展开侦查。同时，警方接到上级公安机关督办通知，“中国商信网”传销涉及重庆、江西等12个省市。荣昌警方立即将“中国商信网”荣昌办事处查封。6月20日，嫌疑人梁某、刘某某在铜梁落网。
据介绍，2012年10月，“中国商信网”网站创始人刘某在湖北省随州市成立随州商信网网络服务有限公司，以推销公司网站的商业广告位为名，在全国各地设立分公司、办事处。重庆铜梁人梁某、刘某某合伙在荣昌设立办事处，以“送原始股送网店、送广告位”的招数为手段，引诱加入者缴纳3000元现金后与该公司签订《中国商信网网络服务合同》，宣称会员能获得公司原始股份，在公司上市后有资格获得10倍利润分红，先后诈骗荣昌及周边地区200余人，涉案金额达100多万元。
案件分析▶▶▶
本案主要有以下3个特点：
一是抓住理财族急于投资、获取回报的心理。嫌疑人梁某、刘某某合伙注册成立中国商信网荣昌办事处后，利用“合法外衣”打掩护，打出“送原始股送网店、送广告位，月入6万”的幌子，吸引会员发展下线。
二是雇用一些社会闲散人员为业务员，用以拉拢客户。每谈成一笔生意，给业务员5000元提成，由此鼓励业务员大肆招揽客户。
三是采取兑现一部分会员奖励的方式，制造“中国商信网”有能力返还利润的假象。按照一定顺序组成层级，直接以发展人员的数量作为计酬、返利依据，引诱参加者继续发展会员。等受害人发现受骗，嫌疑人已处于“失联”状态。
民警支招▶▶▶
首先，提高防范意识。投资理财要选择正规有实力的理财金融机构，千万不要抱着侥幸心理，幻想“天上掉馅饼”、“一夜暴富”等神话，以免因小失大，造成血本无归。
其次，认清传销本质。传销的突出特征是“拉人头”、收取“入门费”，也就是要求加入者不断拉拢别人参加，并需要缴纳所谓的“会员费”、“加盟费”、“产品费”等各种名目的费用；参加人员形成上下层级，先加入者的收益及返利实际上来源于后加入者缴纳的费用，所谓“原始股”、“网店”、“网络广告位”只是掩人耳目的幌子。
再次，切勿贪图便宜。在投资时，应向工商等部门全面了解对方公司的经营、法人等情况，辨析真伪，尤其是对那些号称有“高额回报”、能“快速致富”的投资项目进行冷静分析，切勿轻易相信，以防上当。一旦发现疑点，要及时向公安机关报案，并协助警方侦查取证。
重庆工商大学保卫处
2014年11月27日
